數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)方案目 錄1. 對本項目的理解 41.1. 對本項目需求的理解 41.1.1. 落實大數(shù)據(jù)環(huán)境對數(shù)據(jù)治理的要求 41.1.2. 滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對數(shù)據(jù)治理的要求 41.1.3. 對項目需求的初步解讀 51.2. 本項目成功的關(guān)鍵要素 61.3. 本項目對全行發(fā)展的價值 81.3.1. 從業(yè)務(wù)的角度 81.3.2. 從數(shù)據(jù)管理的角度 91.3.3. 從信息科技的角度 92. 項目解決方案詳述 112.1. 企業(yè)信息管理框架 112.1.1. 企業(yè)數(shù)據(jù)管理解決方案體系綜述 112.2. 數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃方案 192.2.1. 數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃總體框架 192.2.2. 數(shù)據(jù)治理體系現(xiàn)狀分析 212.2.3. 數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計規(guī)劃 352.2.4. 數(shù)據(jù)治理實施路徑規(guī)劃 442.2.5. 數(shù)據(jù)治理制度體系設(shè)計 462.3. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理方案 532.3.1. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與各領(lǐng)域的關(guān)系 532.3.2. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理框架 552.3.3. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理組織 582.3.4. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理流程 602.3.5. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理制度 632.3.6. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)編制 662.3.7. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)實施 1022.3.8. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說明 1132.4. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方案 1142.4.1. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架 1142.4.2. 數(shù)據(jù)質(zhì)量與各領(lǐng)域的關(guān)系 1162.4.3. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理組織 1182.4.4. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程 1202.4.5. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理制度 1262.4.6. 數(shù)據(jù)質(zhì)量檢驗方案 1302.4.7. 數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案 1402.4.8. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺方案 1542.5. 數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)劃 1572.5.1. 數(shù)據(jù)倉庫規(guī)劃 1572.5.2. 大數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)倉庫的整合架構(gòu)規(guī)劃 1622.5.3. 實現(xiàn)數(shù)據(jù)倉庫的基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)規(guī)劃 1683. 項目實施方案 1713.1. 實施計劃及進(jìn)度安排 1713.2. 項目組織與人員構(gòu)成 1723.2.1. 項目領(lǐng)導(dǎo)小組 1733.2.2. 項目管理組 1733.2.3. 技術(shù)支持組 1743.2.4. 項目實施小組 1753.3. 項目工作產(chǎn)品及最終交付物 1763.4. 項目風(fēng)險與應(yīng)對建議 1773.4.1. 項目進(jìn)度風(fēng)險與規(guī)避措施 1773.4.2. 跨項目組協(xié)調(diào)風(fēng)險與規(guī)避措施 1773.4.3. 需求變更風(fēng)險與規(guī)避措施 1784. 知識轉(zhuǎn)移及培訓(xùn)方案 1804.1. 知識轉(zhuǎn)移 1804.2. 培訓(xùn) 1824.2.1. 培訓(xùn)方式 1834.2.2. 培訓(xùn)手段 1834.2.3. 培訓(xùn)計劃 1845. XX項目管理辦法 1865.1. 綜述 1865.2. 項目管理方法 1875.2.1. 項目范圍管理 1895.2.2. 項目溝通管理 1915.2.3. 項目進(jìn)度管理 1935.2.4. 項目風(fēng)險管理 1955.2.5. 項目質(zhì)量管理 1995.2.6. 項目問題管理 2045.2.7. 項目會議管理 2055.2.8. 項目文檔管理 2065.2.9. 項目變更管理 2101. 對本項目的理解1.1. 對本項目需求的理解1.1.1. 落實大數(shù)據(jù)環(huán)境對數(shù)據(jù)治理的要求隨著大數(shù)據(jù)時代的來臨，數(shù)據(jù)資產(chǎn)已成為銀行的重要生產(chǎn)要素，在客戶服務(wù)創(chuàng)新、風(fēng)險管理、績效管理、財務(wù)管理等各方面工作中發(fā)揮著越來越關(guān)鍵的作用。

如何管理好數(shù)據(jù)、應(yīng)用好數(shù)據(jù)、挖掘數(shù)據(jù)價值，已成為一個現(xiàn)代銀行加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新、提高精細(xì)化管理和科學(xué)決策水平的最重要、最迫切的基礎(chǔ)工作之一發(fā)揮數(shù)據(jù)的最大價值依賴于人員、流程、制度、技術(shù)的支持，通過數(shù)據(jù)資產(chǎn)的管理來提升數(shù)據(jù)質(zhì)量、保障數(shù)據(jù)安全、促進(jìn)應(yīng)用效率，從而降低大量數(shù)據(jù)資產(chǎn)導(dǎo)致的各項管理成本，以實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)發(fā)展的目標(biāo)1.1.2. 滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對數(shù)據(jù)治理的要求根據(jù)國際監(jiān)管動態(tài)及趨勢，巴塞爾委員會最新發(fā)布的“風(fēng)險數(shù)據(jù)整合及風(fēng)險報告原則”中明確要求全球系統(tǒng)重要性銀行必須在2013年做好數(shù)據(jù)管理自評估的準(zhǔn)備其他商業(yè)銀行也應(yīng)以此為信號，開展數(shù)據(jù)治理及營運(yùn)模式的評估并持續(xù)完善從國內(nèi)的監(jiān)管要求及實施動態(tài)看，隨著銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)和客戶風(fēng)險統(tǒng)計信息系統(tǒng)不斷完善，數(shù)據(jù)及時性和全面性基本可以保證，但在準(zhǔn)確性上存在較大差距為此，中國銀監(jiān)會2011年發(fā)布《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》對數(shù)據(jù)管理的良好標(biāo)準(zhǔn)，從組織機(jī)構(gòu)及人員、系統(tǒng)保障及數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)治理制度建設(shè)、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控檢查與評價、數(shù)據(jù)的報送應(yīng)用和存儲，做出明確規(guī)定和要求1.1.3. 對項目需求的初步解讀大數(shù)據(jù)環(huán)境和內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對銀行的數(shù)據(jù)組織、數(shù)據(jù)管控機(jī)制、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量等相關(guān)數(shù)據(jù)管理主題提出了一系列要求。

目前，在數(shù)據(jù)治理工作、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)及數(shù)據(jù)質(zhì)量的差距包括：? 未制定全行級的數(shù)據(jù)治理機(jī)制，缺乏數(shù)據(jù)管理政策未建立明確的數(shù)據(jù)管理組織；? 尚未發(fā)布全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，沒有跨業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)統(tǒng)一定義；? 未制定全行級的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控機(jī)制XX認(rèn)為，數(shù)據(jù)治理的實質(zhì)在于“業(yè)務(wù)先導(dǎo)、管理驅(qū)動、技術(shù)支撐”管理是其中的核心與基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)、管理與技術(shù)的互動是盤活整個數(shù)據(jù)體系的關(guān)鍵因素借助EDM等管理與分析工具，可對數(shù)據(jù)治理工作的現(xiàn)狀有深入的了解，并可以借此發(fā)現(xiàn)全行數(shù)據(jù)管理的發(fā)展重點，為全行數(shù)據(jù)治理工作奠定堅實的基礎(chǔ)通過數(shù)據(jù)管理機(jī)制的建設(shè)，從數(shù)據(jù)管理組織和制度上為數(shù)據(jù)治理工作提供管理保障，實現(xiàn)數(shù)據(jù)治理工作的持久化借助數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作，相繼統(tǒng)一全行客戶、資產(chǎn)、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、協(xié)議、交易、渠道、財務(wù)、營銷主題的信息項的定義，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作與IT的系統(tǒng)建設(shè)，并通過數(shù)據(jù)質(zhì)量體系的建設(shè)，實現(xiàn)全行數(shù)據(jù)質(zhì)量的整體提升1.2. 本項目成功的關(guān)鍵要素關(guān)鍵成功因素一：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是銀行建立數(shù)據(jù)應(yīng)用的基礎(chǔ)，如何讓全行各級人員認(rèn)識到數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對業(yè)務(wù)支持的價值，使他們能看到數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對他們工作的重要性并參與到數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)工作中本項目關(guān)鍵成功因素一關(guān)鍵成功因素二：構(gòu)建全行的數(shù)據(jù)治理職能，明確組織體系和責(zé)任體系及運(yùn)作的工作機(jī)制，推動數(shù)據(jù)是資產(chǎn)人人有責(zé)的數(shù)據(jù)文化本項目關(guān)鍵成功因素二關(guān)鍵成功因素三：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)難不在編制而是落地執(zhí)行。

數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的落地貫穿到系統(tǒng)開發(fā)生命周期的相關(guān)環(huán)節(jié)，需要業(yè)務(wù)、科技、數(shù)據(jù)管理部門共同推進(jìn)才能被有效的執(zhí)行本項目關(guān)鍵成功因素三關(guān)鍵成功因素四：通過數(shù)據(jù)管理評價及考核體系持續(xù)監(jiān)控數(shù)據(jù)質(zhì)量水平及數(shù)據(jù)管理機(jī)制的建設(shè)情況，保障數(shù)據(jù)治理規(guī)劃的各項工作能有效落實本項目關(guān)鍵成功因素四1.3. 本項目對全行發(fā)展的價值1.3.1. 從業(yè)務(wù)的角度開展數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理工作的驅(qū)動力包括：監(jiān)管與合規(guī)、運(yùn)營管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、統(tǒng)計分析與決策支持等多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域· 監(jiān)管與合規(guī)：無論是銀監(jiān)會數(shù)據(jù)質(zhì)量良好標(biāo)準(zhǔn)與新資本協(xié)議合規(guī)等外部監(jiān)管要求均對銀行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化提出了明確的要求· 運(yùn)營管理：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的實施將有助于信息交互，促進(jìn)數(shù)據(jù)集中管理，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量與運(yùn)營效率在此基礎(chǔ)上，高質(zhì)量的運(yùn)營數(shù)據(jù)分析有助于發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)瓶頸，推進(jìn)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化與變革· 業(yè)務(wù)創(chuàng)新：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化有助于信息的采集和分析，以數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)的發(fā)展，更有效的識別客戶群體，建立快速的產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制· 統(tǒng)計分析與決策支持：在高質(zhì)量的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，通過數(shù)據(jù)集市的建設(shè)、商務(wù)智能及數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，支撐不同層次的分析與展現(xiàn)，實現(xiàn)對決策分析的有力支持1.3.2. 從數(shù)據(jù)管理的角度數(shù)據(jù)是企業(yè)的重要資產(chǎn)已成為共識，數(shù)據(jù)管理的目標(biāo)就是將數(shù)據(jù)資產(chǎn)建好、管好以支持?jǐn)?shù)據(jù)應(yīng)用從而更好的實現(xiàn)對業(yè)務(wù)管理和決策。

企業(yè)數(shù)據(jù)管理解決方案框架涉及數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)架構(gòu)管理等領(lǐng)域隨著數(shù)據(jù)相關(guān)工作的進(jìn)一步開展，元數(shù)據(jù)管理、主數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)保留與歸檔、數(shù)據(jù)隱私與安全等領(lǐng)域的工作可以進(jìn)一步開展，從而實現(xiàn)數(shù)據(jù)全生命周期管理能力的逐步提升1.3.3. 從信息科技的角度從實施的角度，此次項目主要完成數(shù)據(jù)管理機(jī)制的設(shè)計工作，全行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系、數(shù)據(jù)質(zhì)量體系的設(shè)計，全行各基礎(chǔ)主題的編制和指標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的編制及提升、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的落地實施及數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的整改等數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)在系統(tǒng)及集市的落地實施，切實起到了數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和促進(jìn)IT系統(tǒng)建設(shè)的價值數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)定義/技術(shù)定義對支持系統(tǒng)建設(shè)有直接的指導(dǎo)意義，將制定完成的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)作為數(shù)據(jù)需求，為即將建設(shè)的系統(tǒng)及原有系統(tǒng)改造升級的數(shù)據(jù)模型設(shè)計提供依據(jù)從而提升IT系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型設(shè)計效率，降低各系統(tǒng)間集成的復(fù)雜度，提高系統(tǒng)間交互效率數(shù)據(jù)質(zhì)量管理在發(fā)現(xiàn)并解決數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的基礎(chǔ)上，需要進(jìn)一步考慮對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的深入分析，并進(jìn)而提出業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、系統(tǒng)改造、技術(shù)工具改造的需求，全面引領(lǐng)業(yè)務(wù)與技術(shù)的發(fā)展，持續(xù)提升全行數(shù)據(jù)質(zhì)量2. 項目解決方案詳述2.1. 企業(yè)信息管理框架2.1.1. 企業(yè)數(shù)據(jù)管理解決方案體系綜述在數(shù)據(jù)領(lǐng)域具備體系化的解決方案，將確保為構(gòu)建企業(yè)級的數(shù)據(jù)管理與應(yīng)用能力。

數(shù)據(jù)領(lǐng)域的解決方案以“企業(yè)信息管理（EIM-Enterprise Information Management，以下簡稱EIM）”解決方案為核心，其重要組成部分“企業(yè)數(shù)據(jù)管理（EDM-Enterprise Data Management，以下簡稱EDM）”將直接為此次項目提供支持2.1.1.1. 企業(yè)信息管理（EIM）解決方案體系從企業(yè)信息管理的整體角度，提出完整的企業(yè)級信息管理（EIM）體系由業(yè)務(wù)經(jīng)營及決策、數(shù)據(jù)整合及分析手段、數(shù)據(jù)管理、內(nèi)容管理，以及配套的管理機(jī)制五部分構(gòu)成的企業(yè)信息管理方法論的內(nèi)容如下圖所示：企業(yè)信息管理（EIM）企業(yè)數(shù)據(jù)管理（EDM）是全行數(shù)據(jù)整合及應(yīng)用中的部分環(huán)節(jié)，故數(shù)據(jù)管理體系是全行信息管理體系中的一部分的企業(yè)數(shù)據(jù)管理方法論中將數(shù)據(jù)管理進(jìn)一步細(xì)分為8個管理領(lǐng)域，包括：數(shù)據(jù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)管理原則或指引、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、元數(shù)據(jù)管理、主數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)生命周期管理、數(shù)據(jù)安全控制商業(yè)智能與數(shù)據(jù)倉庫（BI）解決方案概述：? 企業(yè)信息管理戰(zhàn)略：構(gòu)建企業(yè)信息管理的戰(zhàn)略以及實施路徑，以提升數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價值；對企業(yè)信息管理的藍(lán)圖、準(zhǔn)備度和成熟度進(jìn)行評估；? 商業(yè)智能：對企業(yè)的績效進(jìn)行監(jiān)控、分析和報告，提出企業(yè)績效的提升戰(zhàn)略；? 企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫：構(gòu)建企業(yè)級的數(shù)據(jù)倉庫，實現(xiàn)企業(yè)數(shù)據(jù)的集中和整合，為商業(yè)智能、統(tǒng)計以及經(jīng)營決策提供可信的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)；? ETL：實現(xiàn)跨平臺的大數(shù)據(jù)量的遷移和轉(zhuǎn)換，同時，構(gòu)建企業(yè)數(shù)據(jù)ETL的平臺；? 數(shù)據(jù)分析和挖掘：構(gòu)建數(shù)據(jù)挖掘模型，實現(xiàn)對數(shù)據(jù)的趨勢分析預(yù)測，同時根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果編寫業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢報告；? 結(jié)構(gòu)化搜索：建立結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的搜索引擎和數(shù)據(jù)交付機(jī)制，確?？梢栽谧烂娑苏宫F(xiàn)企業(yè)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的搜索結(jié)果，并可以逐步擴(kuò)展到對Internet的信息搜索和信息整合。

企業(yè)數(shù)據(jù)管理（EDM）解決方案概述：? 數(shù)據(jù)治理：構(gòu)建企業(yè)數(shù)據(jù)治理的組織體系，同時建立一系列的數(shù)據(jù)治理政策、流程以及相應(yīng)的工具，確保數(shù)據(jù)得到有效的管理并能夠滿足業(yè)務(wù)目標(biāo)；? 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理：構(gòu)建數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程體系和操作規(guī)范，準(zhǔn)確識別企業(yè)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，并進(jìn)行有效的解決，同時持續(xù)監(jiān)控數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，確保企業(yè)數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)提升；? 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理：建立企業(yè)級的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，為跨業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)提供一致的定義，并建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地實施的持續(xù)機(jī)制；? 元數(shù)據(jù)管理：收集和管理企業(yè)的元數(shù)據(jù)信息，同時，建立企業(yè)級的數(shù)據(jù)地圖，確保整個企業(yè)數(shù)據(jù)的可追蹤和管理；? 企業(yè)級數(shù)據(jù)架構(gòu)：構(gòu)建企業(yè)級的數(shù)據(jù)模型，識別企業(yè)數(shù)據(jù)的總。