??A.日常放置登記薄的檔案柜中 ??B.保險柜中 ??C.隨款箱入庫 ??D.抽屜并鎖好??B??正確選項: B2.下列說法正確的是( )??A.緊急情況可以先辦理存款的查詢、凍結(jié)、扣劃，再審核手續(xù) ??B.嚴(yán)禁違規(guī)將員工銀行卡提供給外部客戶使用 ??C.柜面人員可以幫助其直系親屬代理辦理相關(guān)柜面業(yè)務(wù) ??D.錯賬抹賬不需要收回原憑證??B??正確選項: B3.嚴(yán)禁對客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的（ ）進(jìn)行抹賬或沖賬??A.任何業(yè)務(wù)　??B.異常業(yè)務(wù)　??C.代理業(yè)務(wù)　??D.正常業(yè)務(wù)??D??正確選項: D4.為企事業(yè)單位批量開戶時，要對身份信息進(jìn)行（ ）??A.逐人核查 ??B.隨機(jī)核查 ??C.無需核查 ??D.先開戶后核查??A??正確選項: A5.對于缺少聯(lián)數(shù)的重要空白憑證（ ）??A.需查明原因 ??B.需“作廢”處理 ??C.先查明原因再“作廢” ??D.先“作廢”再查明原因??B??正確選項: C6.下列哪些人員可以辦理對公客戶印鑒卡的變更（ ）??A.客戶經(jīng)理 ??B.該單位財務(wù)負(fù)責(zé)人 ??C.支行負(fù)責(zé)人 ??D.經(jīng)單位授權(quán)的該單位工作人員??B??正確選項: D7.凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限原則上不得超過（ ）。

??A.1個月 ??B.2個月 ??C.3個月 ??D.6個月??D??正確選項: D8.各農(nóng)商銀行總部有關(guān)部門或營業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于相關(guān)法律文書確定的與案件相關(guān)的證據(jù)材料，有權(quán)機(jī)關(guān)不可以（ ）??A.抄錄 ??B.復(fù)制 ??C.照相 ??D.帶走原件??D??正確選項: D9.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（ ）??A.實(shí)名賬戶 ??B.聯(lián)名賬戶 ??C.同名賬戶 ??D.假名賬戶??D??正確選項: D10.金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（ ）小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)??A.12 ??B.24 ??C.48 ??D.72??C??正確選項: C11.銀行結(jié)算賬戶（ ）應(yīng)執(zhí)行生效日制度??A.借款需要開立的一般戶 ??B.臨時存款賬戶轉(zhuǎn)基本戶 ??C.開立的基本戶 ??D.個人結(jié)算賬戶??C??正確選項: C12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心??A.5 ??B.10 ??C.15 ??D.20??B??正確選項: B13.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ ）。

??A.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) ??B.終止為客戶辦理業(yè)務(wù) ??C.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) ??D.拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)??B??正確選項: A14.銀行辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時報告（ ）??A.人民銀行 ??B.公安部門 ??C.銀監(jiān)會 ??D.反洗錢信息中心??D??正確選項: D15.根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（ ）??A.中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 ??B.中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 ??C.中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 ??D.國家指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀??A??正確選項: A16.（ ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作??A.了解你的客戶 ??B.大額和可疑交易報告 ??C.宣傳培訓(xùn) ??D.客戶身份資料和交易記錄保存??A??正確選項: A17.關(guān)于印章保管，說法正確的有（ ）??A.某支行因?qū)~業(yè)務(wù)較多，為方便客戶，支行自行刻制了銀企對賬專用章一枚； ??B.某機(jī)構(gòu)有未啟用的會計印章一枚，機(jī)構(gòu)會計主管會同制定人員雙人簽字封包后入庫妥善保管，并于當(dāng)日上繳總部財務(wù)部； ??C.柜員張某的個人名章破損嚴(yán)重，張某自行在刻章店刻制了一枚名章啟用； ??D.柜員交接班時，將業(yè)務(wù)清訖章和個人名章一同移交。

??B??正確選項: B18.一個授權(quán)員原則上只允許擁有（ ）張授權(quán)卡??A.1張 ??B.2張 ??C.3張 ??D.4張??A??正確選項: A19.客戶取款超過5萬元，因身份證丟失，客戶向柜面出示了戶口簿和身份證復(fù)印件，請問柜員可以受理此筆業(yè)務(wù)嗎？（ ）??A.可以 ??B.不可以 ??C.看情況 ??D.以上答案都不對??B??正確選項: B20.以下符合風(fēng)險管理規(guī)定的有（ ）??A.周末當(dāng)班時午間無客戶的情況下，2名當(dāng)班柜員可以輪流休息，但休息時間不得超過半個小時； ??B.存放在現(xiàn)金區(qū)內(nèi)柜員的現(xiàn)金等私人物品不得裸露在客戶視線范圍內(nèi)，應(yīng)放在現(xiàn)金區(qū)內(nèi)自己的手提袋內(nèi)； ??C.對公柜員無款箱，故日終后應(yīng)將印章及重要憑證一并放在監(jiān)控下保險柜內(nèi)妥善保管； ??D.本支行營業(yè)廳非當(dāng)班柜員進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)也應(yīng)該執(zhí)行審批登記制度??A??正確選項: D21.對未了事項的交接，應(yīng)（ ），并登記會計交接登記簿??A.口頭傳達(dá) ??B.以O(shè)A形式發(fā)給接替人員及監(jiān)交人 ??C.寫出書面材料 ??D.上報財務(wù)部??B??正確選項: C22.存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)提取該項存款，應(yīng)向開戶行所在地的（ ）申請辦理繼承權(quán)證明書。

??A.檢察院 ??B.公安局 ??C.公證處 ??D.民政局??C??正確選項: C23.以下哪些結(jié)算業(yè)務(wù)不需出示身份證（ ）??A.開立個人儲蓄存款賬戶 ??B.密碼、存折掛失解掛 ??C.定期存款提前支取 ??D.本人持金農(nóng)卡辦理4萬元取款??D??正確選項: D24.《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)反洗錢工作辦法》中規(guī)定“對有明確來源的舉報材料應(yīng)在（ ）個工作日內(nèi)向舉報人答復(fù)是否正式受理”??A.2 ??B.3 ??C.4 ??D.5??B??正確選項: B25.面談舉報或舉報人來訪，應(yīng)至少指派（ ）名負(fù)責(zé)受理的工作人員接待并認(rèn)真傾聽、詢問，做好記錄??A.1 ??B.2 ??C.3 ??D.1或2??B??正確選項: B26.根據(jù)人民銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定，居住在中國境內(nèi)（ ）以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個人銀行賬戶??A.14周歲 ??B.16周歲 ??C.18周歲 ??D.20周歲??B??正確選項: B27.個人銀行結(jié)算賬戶開戶，柜員須見證存款人或代辦人在申請書簽名，客戶填寫的憑條（ ）??A.可以涂改 ??B.不得涂改 ??C.可以挖補(bǔ) ??D.可以粘貼??B??正確選項: B28.能辨別面額，票面剩余（ ）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。

??A.四分之一 ??B.四分之二 ??C.四分之三（含四分之三） ??D.五分之三??C??正確選項: C29.現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票日期填寫不規(guī)范的是（ ）??A.貳零壹伍年壹月零壹拾日 ??B.貳零壹伍年零壹月零叁日 ??C.貳零壹伍年陸月零叁日 ??D.貳零壹伍年零壹月叁拾壹日??A??正確選項: A30.下面不屬于有效居民身份證件的是（ ）??A.居民身份證 ??B.戶口簿 ??C.工作證 ??D.軍官證??C??正確選項: C31.金融機(jī)構(gòu)對不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（ ）??A.退回原持有人 ??B.金融機(jī)構(gòu)留存 ??C.上繳中國人民銀行 ??D.直接銷毀??A??正確選項: A32.存款人在中國境內(nèi)的銀行開立的銀行結(jié)算賬戶適用（ ）??A.票據(jù)法 ??B.支付結(jié)算辦法 ??C.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 ??D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定????正確選項: C33.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)（ ）業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳??A.至少1名 ??B.至少2名 ??C.至少3名 ??D.至少4名??B??正確選項: B34.我國（ ）最先明確了洗錢罪的罪名和定罪??A.修訂后的新憲法 ??B.修訂后的新刑法 ??C.修訂后的新中國人民銀行法 ??D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定??B??正確選項: B35.銀行協(xié)助扣劃款項時，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶，有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，銀行（ ）。

??A.應(yīng)協(xié)助 ??B.應(yīng)辦理 ??C.征得同意可辦理 ??D.不予協(xié)助??D??正確選項: D36.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（ ）措施??A.自動解除凍結(jié) ??B.繼續(xù)續(xù)凍 ??C.延長凍結(jié)期 ??D.其他??A??正確選項: A37.下列有關(guān)信息保密的說法錯誤的是（ ）??A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案； ??B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息； ??C.在離職后也要受信息保密的約束； ??D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的??C??正確選項: D38.下列說法錯誤的是（ ）??A.定期一本通存折通存通兌的情況下，可跨法人行社存入，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及收費(fèi)方式與原儲蓄存款賬戶保持一致； ??B.一個定期一本通存折的所有子賬戶支付條件及通兌標(biāo)識是一致的； ??C.定期一本通各子賬戶是否自動轉(zhuǎn)存是相互獨(dú)立的； ??D.定期一本通最多起存金額是100元??D??正確選項: D39.金農(nóng)借記卡書面掛失正確的有（ ）??A.通過電話銀行掛失 ??B.到發(fā)卡行任一網(wǎng)點(diǎn)掛失 ??C.到發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)掛失 ??D.網(wǎng)上銀行掛失??C??正確選項: B40.下列哪個交易代碼有誤（ ）。

??A.0600新開儲蓄存折 ??B.0601活期儲蓄存款 ??C.0602活期儲蓄取款 ??D.0603原有存折發(fā)卡??D??正確選項: D41.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中非系統(tǒng)內(nèi)（其他金融機(jī)構(gòu)憑證、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)憑證庫中未有的憑證種類需手工記賬銷號）的空白重要憑證由（ ）自行入庫??A.下級機(jī)構(gòu)柜員 ??B.總行庫管員 ??C.支行庫管員 ??D.網(wǎng)點(diǎn)庫管員??A??正確選項: A42.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的( ),應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施??A.金融工具 ??B.黃金 ??C.現(xiàn)金 ??D.資產(chǎn)??D??正確選項: D43.《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自（ ）起正式實(shí)施??A.2004年1月1日 ??B.2006年10月31日 ??C.2007年1月1日 ??D.2007年3月1日??B??正確選項: C44.金融結(jié)構(gòu)柜面人員一次性發(fā)現(xiàn)20張（枚）以上假人民幣，應(yīng)該（ ）??A.報告主管部門 ??B.報告人民銀行 ??C.報告工商行政管理局 ??D.報告公安機(jī)關(guān)??D??正確選項: D45.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然。