——融資性擔保公司設立申報指引（試行）一、總則（一）在ⅩⅩ行政區(qū)域內設立融資性擔保公司應當經ⅩⅩ金融工作辦公室審查批準二）經批準設立的融資性擔保公司，由ⅩⅩ金融工作辦公室頒發(fā)經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記三）融資性擔保公司在ⅩⅩ行政區(qū)域內設立具有獨立法人資格的子公司依據本指引執(zhí)行二、設立程序（一）申報準備 1．確定出資人（發(fā)起人）2．履行法律手續(xù)全體出資人（發(fā)起人）按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽定出資人（發(fā)起人）協(xié)議書，同意出資設立融資性擔保公司，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式、出資額和股本結構，明確發(fā)起人（出資人）的權利和義務，成立籌建工作組并授權籌建工作組（以下稱“申請人”）履行籌建工作職責3．制定籌建方案申請人對擬設融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設機構發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成籌建工作方案4．預先核準名稱申請人向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預先核準申請5．起草公司章程草案及各項規(guī)章制度申請人按照《公司法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《ⅩⅩ<融資性擔保公司管理暫行辦法>實施細則》等相關法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件及省金融辦的要求，結合實際情況起草公司章程草案及相應的規(guī)章制度。

6．申請人就擬任董事長、總經理人選與擬注冊地市（地）金融局（辦）進行溝通7．住所選址8．驗資發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，申請人聘請法定驗資機構進行驗資，出具驗資報告9．召開股東會審議通過組建方案、章程草案及相關制度10．按照省金融辦要求準備申報材料11．在各項準備工作完成后，申請人提請申報輔導二）申報輔導 1．申請人向擬注冊地市（地）金融局（辦）提請申報輔導，由注冊地市（地）金融局（辦）輔導，并出具輔導意見2．擬由省直有關部門或省屬企業(yè)出資設立的，申請人向省金融辦提請申報輔導，由省金融辦輔導3．申報輔導期間，市（地）金融局（辦）適時與省金融辦溝通輔導情況4．市（地）金融局（辦）出具同意設立申報的輔導意見后，申請人向省金融辦提交申報材料三）審查批復 1．受理 （1）申請人提交申報材料時，申請人指定代表人應當出示單位介紹信和合法身份證件2）申報材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申報材料之日起5日內受理，并向申請人發(fā)出受理通知書2．審查 （1）省金融辦在審查過程中，認為需要申請人對申報材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋2）省金融辦在審查過程中，認為有必要進行核查的，可以通過下列方式進行： ①要求申請人作出書面說明；②要求負有法定職責的有關中介機構作出書面說明；③委托有關中介機構進行實地核查；④直接進行實地核查。

3．批復（1）同意設立融資性擔保公司的，下發(fā)批準文件，頒發(fā)經營許可證不同意設立融資性擔保公司的，下發(fā)不予批準文件2）批復文件和經營許可證由申請人自行領取，或以信函、傳真等方式送達申請人4．審查批復期限為自受理申請之日起20日內，20日內不能作出決定的，經分管主任批準，可以延長5日，并將延長理由告知申請人但以下時間不計算在期限內：（1）需要申請人對申報材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起至收到申請人提交書面說明解釋的時間2）需要對有關情況進行核查的，自作出核查決定之日起至核查結束的時間四）登記開業(yè)1．自省金融辦頒發(fā)經營許可證之日起30日內，申請人持經營許可證到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照2．領取營業(yè)執(zhí)照后5日內，申請人應向省金融辦和所在地市（地）金融局（辦）或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告3．開業(yè)后5日內，申請人應向省金融辦和市（地）金融局（辦）或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告4．未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔保業(yè)務5．取得營業(yè)執(zhí)照超過6個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個月以上的，由市（地）金融局（辦）收回經營許可證，轉送省金融辦。

三、申報要件（一）《ⅩⅩ融資性擔保機構設立申請書》主要內容：全體出資人（發(fā)起人）承諾書、全體出資人（發(fā)起人）授權書、申請人承諾、申請事項、擬設立融資性擔保機構基本情況表、融資性擔保機構設立申請指定代表人委托書二）《ⅩⅩ融資性擔保機構董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書》（三）市（地）金融局（辦）輔導意見對申報材料的真實性、準確性、完整性和規(guī)范性進行嚴格細致查驗，出具輔導意見四）可行性研究報告應當載明：主要業(yè)務區(qū)域經濟金融發(fā)展情況、市場需求分析、融資性擔保機構情況；組建融資性擔保機構的市場定位、擬開展業(yè)務的競爭優(yōu)勢、發(fā)展前景分析、風險防范和處置措施五）籌建方案應當載明：籌建工作的組織；擬設立機構的名稱、注冊地點、注冊資本、股本結構；董事、監(jiān)事及高級管理人員設置和配備方案；部門設置和從業(yè)人員配備方案；相關規(guī)章制度起草計劃；經營場所和其他技術設施的建設計劃；業(yè)務范圍說明及業(yè)務發(fā)展計劃六）出資人（發(fā)起人）協(xié)議書應當載明：各出資人（發(fā)起人）名稱、法定代表人（法人機構）、住所、電話、傳真、郵編；擬設立機構名稱、住所、組織形式、機構性質、注冊資本、業(yè)務范圍、經營區(qū)域；出資人（發(fā)起人）出資方式、出資額、出資比例、出資期限和驗資方式；籌建工作組的成立及職權；對ⅩⅩ金融工作辦公室提交設立申報文件及有關信息披露資料真實性、準確性、完整性、規(guī)范性、有效性和合法性承擔責任；籌建費用；出資人(發(fā)起人)的權利和義務；違約責任；協(xié)議的修改與終止；爭議的解決。

七）出資人（發(fā)起人）名冊應當載明：出資人（發(fā)起人）名稱、法人代碼（身份證號碼）、成立時間、住所、注冊資本、出資額、出資比例附：各法人出資人（發(fā)起人）董事會（股東會）或者主管機關同意其投資的證明材料、營業(yè)執(zhí)照副本、代碼證副本、稅務登記證副本、基本帳號開戶許可證、貸款卡復印件及各自然人出資人（發(fā)起人）身份證復印件八）各出資人（發(fā)起人）最終權益持有人及出資人（發(fā)起人）之間關聯(lián)關系的說明（九）《ⅩⅩ融資性擔保機構出資人（發(fā)起人）基本情況申報表》表一內容：（1）法人出資人（發(fā)起人）基本情況表2）法人出資人（發(fā)起人）法定代表人情況表3）法人出資人（發(fā)起人）法定代表人無犯罪記錄證明4）法人出資人（發(fā)起人）總經理情況表5）法人出資人（發(fā)起人）最近兩個會計年度由具備資格的會計師事務所出具的年度審計報告附：審計機構營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書和審計人員資格證書復印件6）人民銀行出具的企業(yè)信用報告7）工商行政管理機關出具的近三年是否有違反工商行政管理法規(guī)行為記錄報告表二內容：（1）自然人出資人（發(fā)起人）基本情況表2）自然人出資人（發(fā)起人）身份證、戶籍證明、護照、國外長期居留權證明、學歷證書、技術職稱證書等復印件3）自然人出資人（發(fā)起人）出資資金來源說明。

4）自然人出資人（發(fā)起人）無犯罪記錄證明5）人民銀行出具的個人信用報告十）出資人會議（發(fā)起人大會）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌建工作組并授權其履行籌建工作職責的決議（十一）籌建工作組成員名單、簡歷、聯(lián)系方式（十二）籌建工作組承諾書（十三）企業(yè)名稱預先核準通知書（十四）公司章程草案應將《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會等七部委令[2010]3號）、《融資性擔保機構重大風險事件報告制度》（銀監(jiān)發(fā)[2010]75號）、《融資性擔保公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā)[2010]99號）、《融資性擔保公司信息披露指引》（銀監(jiān)發(fā)[2010]100號）、《融資性擔保公司內部控制指引》（銀監(jiān)發(fā)[2010]101號）相關內容納入章程；應將“依據《金融企業(yè)選聘會計師事務所招標管理辦法（試行）》（財金[2010]169號）選聘會計師事務所”、“本章程需經公司股東（大）會審議通過、ⅩⅩ金融工作辦公室核準”寫入章程全體法人出資人（發(fā)起人）公章，法定代表人簽章；全體自然人出資人（發(fā)起人）簽章附：全體出資人會議（發(fā)起人大會）通過公司章程草案的決議十五）具備資格的驗資機構出具的驗資報告附：驗資機構基本情況表十六）法定代表人、擬任公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及主要從業(yè)人員情況1．法定代表人及擬任公司董事、監(jiān)事、高級管理人員名單。

2．法定代表人基本情況表及法定代表人無犯罪記錄證明3．擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員身份證、技術職稱證、執(zhí)業(yè)資格證書、從業(yè)人員資格證書、學歷證、學位證復印件4．擬任公司董事、監(jiān)事、高級管理人員無犯罪記錄證明5．人民銀行出具的個人信用報告6．有權機構關于擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的決議7．主要從業(yè)人員基本情況表十七）三年經營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃內容包括但不限于：經營機制、目標市場、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、財務發(fā)展規(guī)劃、風險管理規(guī)劃等十八）公司治理、內部控制及風險管理制度建設情況的報告設立分公司、子公司的，應專項說明對其的管理制度建設情況十九）營業(yè)場所所有權或使用權證明，安全、消防設施合格證明等文件（二十）省金融辦要求的其他文件、材料四、申報材料規(guī)范要求 （一）版面要求 1．申報材料一律采用標準A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）2．申報材料除有關材料復印件及簽章外，一律打印3．申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改4．申報材料的復印件應當清晰，有公章的應加蓋公章5．申報材料一般采用雙面打印6．需提供原件的歷史文件為英文等外文，應附中文譯本，且以中文譯本為準二）裝訂要求 1．申報材料應按申報要件所列順序裝訂成冊，并統(tǒng)一編制目錄，按目錄標明頁碼。

2．申報材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內容一致 3．申報材料應采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標識 4．申報材料的封面和側面應標有“關于設立×××擔保股份有限公司（有限責任公司）的申報材料”字樣 （三）電子輔助申報要求 1.行政許可事項經省金融辦審核批準后10個工作日內，報送申報材料電子掃描版光盤一套2.電子掃描版材料統(tǒng)一為PDF格式3.按照申報要件所列順序依次分別建立文檔，各文檔名稱要求與申報要件名稱一致封面和目錄單獨建立一個文檔附件：申報材料格式樣本（示范文本）申報材料一：ⅩⅩ融資性擔保機構設立申請書申 請 人 （加蓋公章） 申請日期 ⅩⅩ金融工作辦公室制填寫說明1.打?。ê炚鲁猓?.每項內容必須填寫，如不涉及本機構或個人，填寫“無”；如表格空間不夠，請另附A4紙說明3.注冊資本、出資額及財務數(shù)據的單位為人民幣萬元4.申請人為融資性擔保機構籌建工作組5.填報的情況必須真實、準確、完整ⅩⅩ金融工作辦公室受理后，有關情況發(fā)生重大變化的，申請人應當及時提交修改后的申請書及相關材料。

全體出資人（發(fā)起人）聲明現(xiàn)就出資設立××擔保公司（擬設立融資性擔保機構名稱）作如下聲明：一、出資入股××擔保公司不存在潛在法律障礙或者糾紛二、信譽良好，最近3年在銀行、工商、稅務、監(jiān)管部門、主管部門等單位無不良誠信記錄三、以來源合法的自有資金按時足額繳納出資，并從以出資人（發(fā)起人）名義開立的銀行賬戶劃出資金。