完整)房地產(chǎn)類信托項目盡調(diào)報告模板(完整)房地產(chǎn)類信托項目盡調(diào)報告模板 編輯整理：尊敬的讀者朋友們：這里是精品文檔編輯中心，本文檔內(nèi)容是由我和我的同事精心編輯整理后發(fā)布的，發(fā)布之前我們對文中內(nèi)容進行仔細校對，但是難免會有疏漏的地方，但是任然希望（(完整)房地產(chǎn)類信托項目盡調(diào)報告模板）的內(nèi)容能夠給您的工作和學(xué)習(xí)帶來便利同時也真誠的希望收到您的建議和反饋，這將是我們進步的源泉，前進的動力本文可編輯可修改，如果覺得對您有幫助請收藏以便隨時查閱，最后祝您生活愉快 業(yè)績進步，以下為(完整)房地產(chǎn)類信托項目盡調(diào)報告模板的全部內(nèi)容 22 / 23中融國際信托有限公司中融—【 】項目 盡職調(diào)查報告（報告完成日期：【】年【】月【】日）經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門：【 】部聲明與保證我們在此聲明與保證：本報告是按照《中融國際信托有限公司信托業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作指引》和有關(guān)規(guī)定，根據(jù)融資申請人提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實、分析和整理，并在此基礎(chǔ)上針對項目特點設(shè)計交易模式、制定信托計劃方案后完成的報告全面反映了客戶及項目最主要、最基本的信息，我們對報告內(nèi)容的真實性、準確性、完整性及所作判斷的合理性負責(zé)。

直接調(diào)查人簽字： 年 月 日 直接調(diào)查人簽字： 年 月 日 部門負責(zé)人簽字： 年 月 日目 錄一、 項目背景 5二、 信托方案與風(fēng)控措施 5（一） 信托基本要素 5（二） 交易結(jié)構(gòu) 61、 信托計劃的進入 62、 信托計劃的退出 73、 項目公司的管理 7（三） 風(fēng)控措施 71、 抵押; 82、 質(zhì)押； 83、 無限連帶責(zé)任保證；等 8三、 交易對手 8(一) 實際控制人 8（二) 項目公司 8（三） 控股股東 10四、 融資項目 12(一） 項目基本情況 121、 項目現(xiàn)狀 122、 控規(guī)指標(biāo) 123、 開發(fā)計劃 134、 設(shè)計、施工、監(jiān)理情況 14（二） 項目市場情況 141、 宏觀經(jīng)濟概況 142、 當(dāng)?shù)乜傮w房地產(chǎn)市場 143、 項目市場情況 15(三） 項目分析 161、 總投資預(yù)測 162、 已投入資金的合理性 173、 融資額度的合理性 184、 項目資金來源與運用表 185、 銀行貸款安排 196、 銷售方式 197、 銷售預(yù)測 201、 項目損益預(yù)測 208、 銷售率盈虧平衡點 21（四） 本項目綜合評價 22五、 本信托計劃風(fēng)險評估 22六、 結(jié)論及建議 22七、 附件：項目資料 22一、 項目背景(此處簡要介紹項目背景情況)例如：【】年【】月【】日，某房地產(chǎn)有限公司通過競拍獲得【】省【】市【】地塊，地塊編號為【】（以下簡稱“【】項目”）.為【】希望由中融信托就上述地塊的土地出讓金的交付提供融資服務(wù).【】公司成立于【】年，注冊資金【】萬元人民幣,主要經(jīng)營范圍為房地產(chǎn)開發(fā)、商品房銷售，實際控制人為【】先生,名下還控制著【】公司、【】公司等，已在【】【】等地投資開發(fā)了【】【】等多個房地產(chǎn)項目，累計開發(fā)面積【】萬平方米,具有豐富的房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗.【】公司擬與中融信托開展房地產(chǎn)投融資合作,共同投資【】項目.項目位于【】，占地面積【】，規(guī)劃總建筑面積【】萬平方米，擬開發(fā)成住宅/商業(yè)/城市綜合體等。

根據(jù)中融信托【】部門對本項目的盡職調(diào)查，建議與【】公司進行合作并以發(fā)行集合資金信托計劃的形式向該公司提供融資服務(wù)二、 信托方案與風(fēng)控措施（此處簡要描述本項目的交易結(jié)構(gòu)及風(fēng)控措施）（一） 信托基本要素l 信托計劃名稱：l 信托類型:單一/集合，結(jié)構(gòu)化/非結(jié)構(gòu)化l 融資人:l 融資方式：【貸款】/【股權(quán)投資】/其他方式等l 融資用途：l 信托規(guī)模：【 】萬元l 信托期限：【 】年l 融資成本：【 】/年其中：? 公司收入:其中信托報酬方式收取【 】％ ;財務(wù)顧問費形式收取【 】％，收入總額為【】萬元? 投資人預(yù)期收益：【】%? 發(fā)行費:【】%? 保管人保管費:【】％? 第三方顧問費：【】％l 項目發(fā)行計劃（適用于集合類項目）：? 我公司私人銀行部發(fā)行： 【 】萬元? 【 】銀行代銷： 【 】萬元? 第三方理財機構(gòu)代發(fā)： 【 】萬元l 信托收益分配：分配時間【】、分配比例【】（二） 交易結(jié)構(gòu)1、 信托計劃的進入詳細說明信托資金的運用方式,采取股權(quán)投資形式運用信托資金時，以信托資金受讓原有股東持有的項目公司股權(quán)的，說明受讓價格，以增資方式投入項目公司的，說明計入注冊資本和資本公積的比例以及增資完成后我公司持有項目公司的股權(quán)比例;以債權(quán)方式運用信托資金的,應(yīng)說明貸款要素（利率、期限、抵押/質(zhì)押物、保證擔(dān)保等）。

此處可列示信托交易結(jié)構(gòu)圖）2、 信托計劃的退出說明信托資金的還款來源、退出方式,如果以股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，說明股權(quán)轉(zhuǎn)讓價格.3、 項目公司的管理 如果采取股權(quán)投資方式，應(yīng)說明項目公司的監(jiān)管方式例如：雙方在公司章程中約定融資方擁有項目經(jīng)營和控制權(quán)，中融信托通過董事會、派駐財務(wù)人員等方式實現(xiàn)對項目資金監(jiān)管和風(fēng)險控制；項目公司應(yīng)分期編制詳細的成本標(biāo)桿、經(jīng)營計劃報告和項目現(xiàn)金流量預(yù)測表,經(jīng)董事會通過后嚴格予以執(zhí)行,并作為資金監(jiān)管和測算中融信托投資收益的基礎(chǔ).單項成本超過部分由融資方或者【 】補足，中融信托不再承擔(dān)該超出部分的成本 如果采取債權(quán)方式，應(yīng)說明如何保障信托資金的還款來源例如：設(shè)立監(jiān)管賬戶,要求融資人按一定比例將項目銷售回款存入該賬戶三） 風(fēng)控措施詳細說明本項目采取的風(fēng)險防范措施，是否采取優(yōu)先次級的結(jié)構(gòu)化設(shè)計，是否采取了抵押/質(zhì)押的擔(dān)保措施1、 抵押；2、 質(zhì)押；3、 無限連帶責(zé)任保證；等三、 交易對手（一） 實際控制人介紹實際控制人經(jīng)歷、經(jīng)驗、名下其他資產(chǎn)情況二） 項目公司1、 項目公司基本情況及歷史沿革（若項目公司為新成立則視實際情況作簡要介紹，另介紹項目從成立至今的歷史沿革情況.）項目公司成立時間住所法定代表人企業(yè)類型注冊資本實收資本經(jīng)營范圍經(jīng)營期限房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)(并在此介紹項目公司的組織機構(gòu)設(shè)置情況）2、 項目公司經(jīng)營情況（此處介紹項目公司過往開發(fā)經(jīng)驗、榮譽，及目前正在開發(fā)的其他項目現(xiàn)狀。

對于已開發(fā)項目，介紹其地理位置、體量、總投、產(chǎn)品類型、定價、銷售情況、財務(wù)效益等，并配上樓盤實際照片.）（對于正在開發(fā)的項目〈包括剛拿地的項目>，介紹其地理位置、體量、總投預(yù)算、已投入資金、目前建設(shè)進度、開發(fā)計劃節(jié)點、產(chǎn)品類型、定價、銷售情況、已實現(xiàn)的財務(wù)效益等,并配上項目現(xiàn)狀的照片)3、 項目公司財務(wù)狀況（此處列示項目公司近三年一期的財務(wù)報表，分析重要的財務(wù)指標(biāo)，對企業(yè)的綜合財務(wù)實力做出評價；并對報表中的重要科目及變動情況進行詳細說明，并分析其合理性4、 項目公司信用記錄(在此處粘貼經(jīng)中國人民銀行征信系統(tǒng)查詢的項目公司《企業(yè)基本信用信息報告》的掃描件，并說明項目公司未結(jié)清貸款情況、對外擔(dān)保情況及抵押/質(zhì)押情況，注明項目公司是否存在不良貸款記錄.）貸款情況：當(dāng)前未結(jié)清貸款為【】萬元，已結(jié)清貸款為【】萬元，已結(jié)清保函【】萬元，已結(jié)清承兌匯票【】萬 對外擔(dān)保情況：當(dāng)前對外擔(dān)保的合同金額為【】萬元抵押/質(zhì)押情況:當(dāng)前對外抵押金額為【】萬元，質(zhì)押金額為【】萬元有無不良記錄：無/有，原因是【】5、 項目公司稅收政策稅 種稅 率稅 種稅 率營業(yè)稅土地使用稅（二類）土地增值稅（預(yù)繳）房產(chǎn)稅土地增值稅(清算）城市建設(shè)稅/費企業(yè)所得稅（預(yù)繳）教育和衛(wèi)生附加費企業(yè)所得稅（清算）地方教育費附加施工合同印花稅購房合同印花稅6、 管理層介紹(介紹項目公司開發(fā)經(jīng)營團隊的背景、經(jīng)歷、經(jīng)驗、資質(zhì)等)（三） 控股股東 1、 控股股東基本情況控股股東成立時間住所法定代表人企業(yè)類型注冊資本實收資本經(jīng)營范圍經(jīng)營期限房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)（并在此介紹控股股東的組織機構(gòu)設(shè)置情況）2、 控股股東經(jīng)營情況（此處介紹控股股東過往開發(fā)經(jīng)驗、榮譽，及目前正在開發(fā)和計劃開發(fā)的其他項目現(xiàn)狀。

對于已開發(fā)項目，介紹其地理位置、體量、總投、產(chǎn)品類型、定價、銷售情況、財務(wù)效益等,并配上樓盤實際照片對于正在開發(fā)的項目，介紹其地理位置、體量、總投預(yù)算、已投入資金、開發(fā)計劃節(jié)點、目前建設(shè)進度、產(chǎn)品類型、定價、銷售情況、已實現(xiàn)的財務(wù)效益等，并配上項目現(xiàn)狀的照片對于已開發(fā)和正在開發(fā)項目數(shù)量眾多的大型企業(yè)，可挑選其中與本融資項目地理位置較近、產(chǎn)品類型相近的項目進行介紹)3、 控股股東財務(wù)狀況（此處列示控股股東近三年一期的財務(wù)報表，分析重要的財務(wù)指標(biāo)，對企業(yè)的綜合財務(wù)實力做出評價;并對報表中的重要科目及變動情況進行詳細說明，并分析其合理性4、 控股股東信用記錄(在此處粘貼經(jīng)中國人民銀行征信系統(tǒng)查詢的控股股東《企業(yè)基本信用信息報告》的掃描件，并說明控股股東未結(jié)清貸款情況、對外擔(dān)保情況及抵押/質(zhì)押情況，注明控股股東是否存在不良貸款記錄貸款情況:當(dāng)前未結(jié)清貸款為【】萬元，已結(jié)清貸款為【】萬元,已結(jié)清保函【】萬元，已結(jié)清承兌匯票【】萬 對外擔(dān)保情況：當(dāng)前對外擔(dān)保的合同金額為【】萬元抵押/質(zhì)押情況：當(dāng)前對外抵押金額為【】萬元，質(zhì)押金額為【】萬元有無不良記錄:無/有，原因是【】5、 管理層介紹（介紹控股股東開發(fā)經(jīng)營團隊的背景、經(jīng)歷、經(jīng)驗、資質(zhì)等）四、 融資項目（一） 項目基本情況1、 項目現(xiàn)狀（此處介紹項目現(xiàn)狀，包括拆遷情況、土地取得方式、價格<包括總價及樓面價格〉、土地出讓金繳納進度、“四證”取得的情況、項目公司是否成立等情況，須附上土地現(xiàn)狀全景圖〈例如從較高、遠的位置進行俯拍，將土地邊界全部拍入照片，不得提供局部圖片〉）。

已繳金額未繳金額合計1.土地成本2.滯納金3.各種配套費4契稅等稅金5拆遷補償合計樓面地價2、 控規(guī)指標(biāo)（此處須按地塊分別列示) 項目基本控規(guī)指標(biāo)表（地塊1）序號指標(biāo)名稱指標(biāo)單位備注1總用地面積m21.1道路及公共用地面積m212建設(shè)用地面積2綠地率3建筑密度4規(guī)劃容積率5總建筑面積m25.1地上建筑面積m251.1其中:多層住宅m251.2花園洋房m253高層住宅m25.1.4商業(yè)m。