國(guó)有企業(yè)融資管理暫行辦法（草案）第一章總則第一條 為進(jìn)一步規(guī)范區(qū)內(nèi)國(guó)有企業(yè)融資， 防范和化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》 、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》及 國(guó)務(wù)院、財(cái)政部相關(guān)政策法規(guī)，結(jié)合本區(qū)實(shí)際，制定本辦法第二條 本辦法適用于納入?yún)^(qū)國(guó)有資產(chǎn)管理局管理的國(guó)有獨(dú) 資企業(yè)、國(guó)有控股企業(yè)，含集團(tuán)公司下屬全資、控股子公司（以下 統(tǒng)稱(chēng)“企業(yè)”）第三條 本辦法所稱(chēng)融資主要指企業(yè)為實(shí)施生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)， 推進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)，實(shí)施政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)目等正常經(jīng)營(yíng)需要，向金融機(jī)構(gòu)融通 資金并還本付息的行為，包括：（一） 通過(guò)銀行貸款、信托、基金、融資租賃等方式對(duì)外舉借 債務(wù)；（二） 債券類(lèi)融資，包括企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資工具等；（三） 其他融資行為第四條 區(qū)人民政府是全區(qū)國(guó)有企業(yè)融資的最終議事審批機(jī)構(gòu)各企業(yè)依據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和項(xiàng)目建設(shè)需要，提出融資申請(qǐng)，申報(bào)融 資方案，落實(shí)用信要求，合法合規(guī)使用資金區(qū)財(cái)政局負(fù)責(zé)審核企業(yè)融資呈報(bào)方案，控制總體規(guī)模，防范政 府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)國(guó)資和金融局負(fù)責(zé)對(duì)直接出資的企業(yè)融資出具股東意見(jiàn)，在 涉及新增國(guó)有資產(chǎn)抵押時(shí)提出明確意見(jiàn)區(qū)審計(jì)局根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)企業(yè)融資行為、融資資金使用 情況進(jìn)行監(jiān)督。

第二章審批流程第五條 企業(yè)融資應(yīng)當(dāng)遵循“實(shí)事求是、量力而行、明確責(zé)任、 防范風(fēng)險(xiǎn)”的原則，實(shí)行總量控制，分步實(shí)施，科學(xué)合理籌集資金， 降低融資成本，提高資金使用效率第六條 除上級(jí)有明文規(guī)定以外，區(qū)政府及其所屬各部門(mén)、各 單位不得以任何形式提供債務(wù)擔(dān)保、保證和承諾第七條 企業(yè)是融資借款和擔(dān)保行為的責(zé)任主體， 企業(yè)董事會(huì)（未成立董事會(huì)的為總經(jīng)理辦公會(huì)，下同）應(yīng)承擔(dān)以下職責(zé)：（—）加強(qiáng)融資管理，制定企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和企業(yè)年度融資計(jì)劃（應(yīng)包括本企業(yè)及下屬各級(jí)全資、控股企業(yè)的投融資活動(dòng)） ；（二）對(duì)融資項(xiàng)目和擔(dān)保行為進(jìn)行研究，依法決策；承擔(dān)政府性項(xiàng)目的決策程序按相關(guān)規(guī)定辦理；（四） 綜合分析融資項(xiàng)目，向主管部門(mén)報(bào)送融資進(jìn)度和情況分析；（五） 以出資比例為限決定是否為下屬企業(yè)提供借款和擔(dān)保；（六） 對(duì)下屬企業(yè)的融資和擔(dān)保行為依法履行出資人監(jiān)管職責(zé)， 切實(shí)加強(qiáng)對(duì)下屬企業(yè)融資和擔(dān)保活動(dòng)的監(jiān)管第八條 企業(yè)申報(bào)融資項(xiàng)目實(shí)行“寬授信，嚴(yán)提款” ，由各企業(yè)先行向各金融機(jī)構(gòu)詢(xún)價(jià)、談判，采取招標(biāo)的方式，在多方比較的 基礎(chǔ)上，同時(shí)提出兩個(gè)金融機(jī)構(gòu)的融資方案以企業(yè)子公司為融資 主體的，由集團(tuán)母公司集中申報(bào)第九條 企業(yè)擬定融資方案后，向區(qū)財(cái)政局、區(qū)國(guó)資金融局報(bào) 送下列文件資料：（一）融資申請(qǐng)文件（包括融資主要目的、項(xiàng)目背景、主要用 途等，附相關(guān)佐證材料） 。

二）融資方案，包括但不限于以下內(nèi)容：1. 融資方式及融資對(duì)象；2. 擬融資的金額、期限、成本控制線(xiàn)；3. 資金用途；4. 還本付息計(jì)劃；5. 所需抵押、擔(dān)保情況；6. 需要審定的說(shuō)明材料模板三）按要求需提交的其他材料第十條 企業(yè)融資方案申報(bào)實(shí)行“分工負(fù)責(zé)，逐級(jí)審批” ，企 業(yè)先行優(yōu)選方案，報(bào)區(qū)財(cái)政局對(duì)企業(yè)融資方案提出初審意見(jiàn)，區(qū)國(guó) 資金融局就新增抵押提出明確意見(jiàn)，再報(bào)請(qǐng)分管副區(qū)長(zhǎng)、常務(wù)副區(qū) 長(zhǎng)、區(qū)長(zhǎng)審批企業(yè)在項(xiàng)目申報(bào)過(guò)程中，融資主要條款發(fā)生重大變 更的，要及時(shí)報(bào)區(qū)政府審批第十一條 企業(yè)在取得項(xiàng)目融資審批意見(jiàn)后， 應(yīng)及時(shí)與金融機(jī)構(gòu) 商談?wù)捌渎毮懿块T(mén)應(yīng)當(dāng)給予政策支持企業(yè)要積極完善融資 項(xiàng)目工程手續(xù)，確保工程項(xiàng)目的合法性、合規(guī)性第十二條 企業(yè)融資實(shí)行充分競(jìng)爭(zhēng)， 在優(yōu)選后提出兩個(gè)及以上金 融機(jī)構(gòu)的方案同時(shí)申報(bào)最終方案的確定，要考慮項(xiàng)目方案的合理 性、現(xiàn)實(shí)性，以及工作時(shí)效、用款手續(xù)等多方面的因素，原則上實(shí) 行價(jià)優(yōu)者得，先到先得第十三條 企業(yè)在取得金融機(jī)構(gòu)的融資批復(fù)后， 綜合考慮項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度、資金需求、政策形勢(shì)等，從現(xiàn)實(shí)需要和計(jì)劃前瞻兩個(gè)方面， 初擬提款意見(jiàn)，報(bào)請(qǐng)區(qū)政府常務(wù)會(huì)同意后方可提款第三章融資監(jiān)管第十四條企業(yè)的融資行為應(yīng)當(dāng)遵循審慎原則， 充分考慮融資渠道、融資規(guī)模、融資成本、風(fēng)險(xiǎn)控制、實(shí)施可行性及自身財(cái)務(wù)狀況 等因素，建立融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，在自身資產(chǎn)負(fù)債率過(guò)高或者還款 資金緊張時(shí)及時(shí)向區(qū)政府報(bào)告，最大限度地控制融資風(fēng)險(xiǎn)。

第十五條 企業(yè)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事二級(jí)市場(chǎng)股票、理財(cái)產(chǎn)品、金 融衍生品的投資（包括但不限于期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、掉期等） 第十六條企業(yè)可以出資比例為限，向符合條件的所屬境內(nèi)各級(jí) 子公司按規(guī)定提供借款和為其提供擔(dān)保第十七條 企業(yè)不得向自然人、外部非法人單位、境外企業(yè)、無(wú) 權(quán)屬關(guān)系的法人單位、企業(yè)和組織提供借款和擔(dān)保涉及區(qū)內(nèi)國(guó)有 企業(yè)之間的擔(dān)保或第三方抵押的，要事先協(xié)商一致，并報(bào)區(qū)政府同 意第十八條 對(duì)于無(wú)法滿(mǎn)足使用條件或者提款后存在新的政策性 障礙的融資項(xiàng)目，企業(yè)可以申請(qǐng)?zhí)崆斑€款對(duì)于歷史原因造成歷欠 債務(wù)成本顯著高于現(xiàn)行平均成本的，企業(yè)可以通過(guò)提前償還、債務(wù) 置換等方式，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，減輕還款壓力第十九條 融資資金用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目的， 企業(yè)要切實(shí)做好調(diào) 查研究，量入為出，精打細(xì)算，力求效益最大化；融資資金用于政 府性項(xiàng)目的，要依據(jù)項(xiàng)目工程進(jìn)度和全區(qū)統(tǒng)籌平衡，比照重點(diǎn)工程 建設(shè)項(xiàng)目管理辦法執(zhí)行，并接受審計(jì)部門(mén)的跟蹤監(jiān)督第二十條 融資項(xiàng)目需要進(jìn)行招投標(biāo)和政府采購(gòu)的，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)招標(biāo)投標(biāo)法》、《中華人民共和國(guó)政府采購(gòu)法》有 關(guān)規(guī)定執(zhí)行實(shí)行政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)的，按相關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行第二十一條企業(yè)及用款單位要及時(shí)核算結(jié)存資金， 明晰資金用途，把握用款節(jié)奏，每季度末向區(qū)財(cái)政局提交資金使用情況報(bào)告， 由區(qū)財(cái)政局匯總后向區(qū)政府報(bào)告。

企業(yè)和用款單位報(bào)告資金使用情 況與融資政策和資金調(diào)度直接掛鉤第二十二條區(qū)審計(jì)局在實(shí)施工程結(jié)算審計(jì)時(shí)，要充分考慮企業(yè) 融資成本，綜合反映工程投入全貌第二十三條 區(qū)國(guó)資金融局要關(guān)注企業(yè)使用國(guó)有資產(chǎn)融資的相 關(guān)行為，在項(xiàng)目完工后督促企業(yè)辦理決算手續(xù)，形成國(guó)有資產(chǎn)，統(tǒng) 籌做好企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)調(diào)配工作第二十四條 按照《預(yù)算法》、《擔(dān)保法》等有關(guān)規(guī)定，不得以機(jī) 關(guān)事業(yè)單位及社會(huì)團(tuán)體的國(guó)有資產(chǎn)為企業(yè)融資進(jìn)行抵押或質(zhì)押，不 得從事其他違法違規(guī)擔(dān)保承諾行為第二十五條 區(qū)政府通過(guò)注入資本金、 調(diào)配資產(chǎn)、政策傾斜等途 徑，做大做強(qiáng)國(guó)有企業(yè)，為其償還債務(wù)提供必要的支持企業(yè)應(yīng)當(dāng) 科學(xué)經(jīng)營(yíng)，以自有財(cái)力和資源為依托，努力償還到期債務(wù)第二十六條各主管部門(mén)和企業(yè)在融資過(guò)程中要堅(jiān)持遵紀(jì)守法， 廉潔自律區(qū)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)對(duì)企業(yè)債務(wù)中的濫用職權(quán)、徇私舞弊、 玩忽職守行為予以嚴(yán)肅查處；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究其 刑事責(zé)任第四章附則第二十七條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行，隨著國(guó)家政策調(diào)整亦 做相應(yīng)調(diào)整第二十八條 本辦法由區(qū)財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。