金融法概論 (20號14：30--17：00)單選擇1、世界上第一部銀行法是(英格蘭銀行法).2、新中國金融體制經(jīng)歷了三種體制形態(tài)，分別是(復(fù)合式中央銀行制、混合式中央銀行制和單一式中央銀行制).3、中國人民銀行主要執(zhí)行（金融宏觀調(diào)控職能），其主要職責(zé)是（調(diào)控貨幣總量）4、（中央銀行）在一國金融體系內(nèi)居于核心地位，是依法制定和執(zhí)行國家貨幣政策，調(diào)控貨幣流通與信用活動，實施金融監(jiān)管的特殊金融機構(gòu)5、早期的中央銀行，是隨著資本主義商品及貨幣信用經(jīng)濟的發(fā)展，在大私人商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上逐步蛻變而來；中央銀行制度的形成與發(fā)展過程，是中央銀行不斷舍棄自身營利目的、與國家政權(quán)結(jié)合的過程；中央銀行制度的形成與發(fā)展，是中央銀行職能不斷充實與完備的過程；在中央銀行制度形成與發(fā)展的過程中，存在以所有權(quán)私有為主向所有權(quán)國家公有為主轉(zhuǎn)化的明顯軌跡6、美國目前的中央銀行體制是(單一中央銀行制).7、中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是(保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進經(jīng)濟增長)8、我國的中央銀行是(中國人民銀行)9、我國第一部金融基本法律是(中國人民銀行法)10、中國人民銀行全部資本由國家出資，屬國家所有；在隸屬關(guān)系上，中國人民銀行直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)；中國人民銀行不得對政府財政透支；不得向地方政府、各級政府部分提供貸款。

11、我國擁有人民幣發(fā)行權(quán)力的是（中國人民銀行）12、中國人民銀行可以持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金準(zhǔn)備；可以確定中央銀行基準(zhǔn)利率；可以向商業(yè)銀行提供貸款，但不得直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券13、我國目前依法獲準(zhǔn)設(shè)立的黃金交易所是（上海黃金交易所）14、《中國人民銀行法》未就其（內(nèi)設(shè)機構(gòu)）作出規(guī)定15、中國人民銀行實行（行長負(fù)責(zé)制）16、貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu)；委員會通過會議履行職責(zé)，實行例會制度；召開臨時會議，需經(jīng)主席或1∕3以上委員提議；委員會組成單位的調(diào)整由國務(wù)院決定17、中國人民銀行本會計年度的虧損是由（中央財政撥款彌補）18、金融監(jiān)管的核心原則是（依法監(jiān)管原則）19、我國金融監(jiān)管法律體系基本成形的標(biāo)志是（《證券法》出臺）20、金融法的核心是（銀行法）21、我國目前的金融監(jiān)管體制是（分業(yè)監(jiān)管體制）22、改革開放以來我國金融監(jiān)管經(jīng)歷的一系列重大轉(zhuǎn)變：由以行政手段為主進行監(jiān)管，轉(zhuǎn)變?yōu)橐婪ūO(jiān)管；由側(cè)重金融機構(gòu)的設(shè)立審批管理，轉(zhuǎn)變?yōu)閷鹑跈C構(gòu)從進入市場到退出市場的全程監(jiān)管；由片面強調(diào)合規(guī)性監(jiān)管，轉(zhuǎn)變?yōu)楹弦?guī)性監(jiān)管與風(fēng)險性監(jiān)管并重；由監(jiān)管當(dāng)局作為上級行政主管部門進行監(jiān)管，轉(zhuǎn)變?yōu)樽鳛檎毮懿块T對獨立的市場主體的監(jiān)管。

23、在銀行業(yè)監(jiān)管中，內(nèi)部監(jiān)管是監(jiān)管的（基礎(chǔ)），外部監(jiān)管是監(jiān)管的（主體），同業(yè)自律則是外部監(jiān)管的（有效補充）中國銀行業(yè)協(xié)會是由中華人民共和國境內(nèi)注冊的各商業(yè)銀行、政策性銀行自愿結(jié)成的非營利性社會團體；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)并在民政部門登記注冊；是我國銀行業(yè)的自律組織；中國銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務(wù)接受中國人民銀行的指導(dǎo)和監(jiān)督24、商業(yè)銀行本質(zhì)上是經(jīng)營（金融業(yè)務(wù)）的特殊企業(yè)25、商業(yè)銀行在國內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，必須經(jīng)（銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)）審查批準(zhǔn)26、商業(yè)銀行撥付其各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過其總行資本金總額的（60%）27、商業(yè)銀行的分支機構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由（總行）承擔(dān)28、中國證監(jiān)會在證券監(jiān)管中，享有（調(diào)查取證權(quán)、詢問權(quán)、查閱、復(fù)制和封存權(quán)以及查詢賬戶與申請司法機關(guān)凍結(jié)權(quán)）29、證券業(yè)協(xié)會是依法成立的證券業(yè)自律性質(zhì)的社會團體法人；證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為由全體會員組成的會員大會；證券業(yè)協(xié)會的章程由全體會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案；證券公司必須加入證券業(yè)協(xié)會30、我國分業(yè)監(jiān)管格局最終形成的標(biāo)志是（中國銀監(jiān)會的成立）根據(jù)《商業(yè)銀行法》第39條規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)符合資本充足率不得低于（8%）；貸款余額與存款余額的比例不得超過（75%）；流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于（25%）；對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（10%）31、銀行因行駛抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（2）年內(nèi)予以處分。

32、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會在金融監(jiān)管方面分工合作的備忘錄》中的工作機制是（監(jiān)管聯(lián)席會議機制、會簽機制和經(jīng)常聯(lián)系機制）33、《銀行業(yè)有效監(jiān)管核心原則》的主線是（降低和控制風(fēng)險）34、商業(yè)銀行是接受公眾存款、發(fā)放貸款和辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人；商業(yè)銀行大多是非官方銀行35、（英國）是世界上成立第一家股份制銀行的國家36、中國建設(shè)銀行是屬于（《商業(yè)銀行法》）的適用范圍37、不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，其不應(yīng)高于（4%）38、不良貸款率為不良貸款與貸款總額之比，其不應(yīng)高于（5%）39、投資銀行經(jīng)營證券經(jīng)濟業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣（2000萬）元40、投資銀行經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣（5000萬）元41、商業(yè)銀行的法律地位是（有限責(zé)任公司）42、商業(yè)銀行的分立、合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行監(jiān)管機關(guān)審查批準(zhǔn)；設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣，注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本43、我國商業(yè)銀行的外部組織形式是（總分行制）44、商業(yè)銀行的分支機構(gòu)不具有法人資格；商業(yè)銀行在國內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，必須經(jīng)銀行監(jiān)管機關(guān)審查批準(zhǔn)；商業(yè)銀行分支機構(gòu)的可不按照行政區(qū)劃層層設(shè)立；商業(yè)銀行對其分支機構(gòu)實行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級管理的財務(wù)制度。

45、商業(yè)銀行獨立經(jīng)營原則表現(xiàn)為：商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個人的干涉； 銀行不得接受任何單位或者個人的強令要求提供貸款或者擔(dān)保；單位或者個人不得豁免銀行貸款的利息；銀行有權(quán)依法向借款人收回到期的本金和利息46、（存款業(yè)務(wù)）是我國商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)47、國際結(jié)算方式包括（匯兌、托收和信用證）三種；如果是可撤銷的信用證，開證行與受益人之間不存在任何有約束力的約定；如果是不可撤消的信用證，當(dāng)信用證到達(dá)受益人手里時，它就成為對開證行與受益人都有約束力的一種契約；在受益人提交了符合信用證條款的各項單據(jù)后，銀行必須按信用證的規(guī)定，對受益人承擔(dān)付款義務(wù)48、我國《商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定采?。信e式）49、代理保險業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行的（中間業(yè)務(wù)）50、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理內(nèi)容的是（流動性管理和準(zhǔn)備金管理、貸款管理和投資管理） 51、商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例不得超過（75%）52、商業(yè)銀行發(fā)生嚴(yán)重經(jīng)營危機，已經(jīng)或者可能嚴(yán)重影響社會公眾利益，威脅金融體系穩(wěn)健運行時，銀行監(jiān)管機關(guān)可以決定監(jiān)管該銀行；被接管商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化；接管機關(guān)應(yīng)當(dāng)采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復(fù)銀行的正常經(jīng)營能力；接管期限最長不得超過（2）年。

53、國有商業(yè)銀行包括（中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和中國銀行）54、交通銀行屬于（股份制商業(yè)銀行）55、（證券公司、并購重組顧問公司、基金管理公司、投資管理公司和風(fēng)險投資公司）都是投資銀行機構(gòu)56、投資銀行經(jīng)營證券經(jīng)濟業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣（1億）元57．農(nóng)村信用合作社的社員以其（出資額）為限承擔(dān)風(fēng)險和民事責(zé)任58．金融資產(chǎn)管理公司的注冊資本為人民幣（100億）元，由（財政部）核撥59、我國證券公司在一級債券市場發(fā)行市場的主要義務(wù)的是（公司債券的承銷業(yè)務(wù)和國債承銷業(yè)務(wù)）60、設(shè)立經(jīng)紀(jì)類證券公司的最低注冊資本限額是（5000萬）61、合伙制投資銀行中具有如下特點：第一，合伙人共享投資銀行經(jīng)營所得；第二，普通合伙人對虧損負(fù)無限責(zé)任，有限合伙人以出資額為限承擔(dān)有限責(zé)任；第三，可以由所有合伙人共同參與經(jīng)營，也可以由部分合伙人經(jīng)營；第四，合伙人多少不定，根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)需求確定企業(yè)規(guī)模62、投資銀行的傳統(tǒng)型業(yè)務(wù)包括（證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、證券自營金融性業(yè)務(wù)）63、（中國人民銀行）是國家管理人民幣的主管機關(guān)，也是我國唯一的貨幣發(fā)行機關(guān)。

64、采用直接標(biāo)價法公布匯率時，（外國）貨幣的金額固定不變65、采用間接標(biāo)價法公布匯率時，（本國）貨幣的金額固定不變66、未經(jīng)依法核準(zhǔn)或?qū)徟魏螁挝缓蛡€人不得向社會公開發(fā)行證券；證券承銷分為代銷和包銷兩種方式；我國證券法規(guī)定只有綜合類證券公司才能從事證券承銷業(yè)務(wù)；向社會公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)組織承銷團承銷67、債券按發(fā)行主體劃分，包括（政府債券、金融債券和公司債券）；債券可以平價發(fā)行、溢價發(fā)行和折價發(fā)行三種；國債一級自營商可直接向財政部承銷和招標(biāo)國債；國債發(fā)行前一般不經(jīng)過信用評級68、我國證券業(yè)、信托業(yè)、銀行業(yè)和保險業(yè)實行（分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理）的原則69、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括（賬戶開立、委托買賣、競價成交和證券結(jié)算）四個階段70、我國對投資銀行的監(jiān)管模式是（政府統(tǒng)一監(jiān)管和行業(yè)自律相結(jié)合）的模式71、投資銀行的經(jīng)營風(fēng)險主要包括（證券發(fā)行風(fēng)險、經(jīng)濟業(yè)務(wù)風(fēng)險和自營業(yè)務(wù)風(fēng)險）72、證券經(jīng)營機構(gòu)申請登記為保薦機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)是綜合類證券公司；保薦機構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，依法對公開發(fā)行募集文件進行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見；12個月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦，已受理的責(zé)令保薦機構(gòu)更換保薦代表人；保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證出具文件真實、準(zhǔn)確、完整。

73、城市信用社不得設(shè)立分社、儲蓄所、代辦所等分支機構(gòu)；注冊資本金不低于100萬元人民幣74、金融資產(chǎn)管理公司屬于（特定政策性金融機構(gòu)）75、金融資產(chǎn)管理公司收購不良貸款的資金來源是（財政部撥付的100億元注冊資本、發(fā)行金融債券和劃轉(zhuǎn)人民銀行發(fā)放給國有獨資商業(yè)銀行的部分再貸款）76、金融機構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（外匯管理機關(guān)）批準(zhǔn)77、人民匯率實行以市場供求為基礎(chǔ)的、有管理的（浮動）匯率制度78、協(xié)定存款利率由（中國人民銀行）確定并公布79、（為存款人保密）是經(jīng)營存款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的一項基本原則80、金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在（存款人開戶的營業(yè)分支機構(gòu)）具體辦理81、有權(quán)機關(guān)凍結(jié)存款的期限最長為（6個月），期滿后可以續(xù)凍82、政策性銀行包括（國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行）83、政策性銀行多由政府創(chuàng)立、參股或保證，以政府為后盾；政策性銀行不以贏利為目的；政策性銀行的法律地位與商業(yè)銀行不一樣，不是自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險、自求發(fā)展的企業(yè)法人；政策性銀行帶有公益法人的性質(zhì)84、我國的政策性銀行與政府的關(guān)系類型是（依附型）85、政策性銀行不具備（信用創(chuàng)造職能）。

86、政策性銀行的特殊職能包括（倡導(dǎo)性職能、選擇性職能、服務(wù)性職能和選擇性職能）87、在與國務(wù)院的關(guān)系上，國家開發(fā)銀行的經(jīng)營活動直屬于國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)；與財務(wù)部的關(guān)系，國家開發(fā)銀行的所得稅和營業(yè)稅享有一定先征后返政策；國家開發(fā)銀行的行長、副行長及監(jiān)事會成員由（國務(wù)院）直接任命；根據(jù)國家開發(fā)銀行的信貸計劃，中國人民銀行將保證國家開發(fā)銀行活動充足的長期資金來源88、國家開發(fā)銀行的監(jiān)事會由（國家發(fā)改委、商務(wù)部、財政部、人民銀行、審計署、對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部等部門各出一位負(fù)責(zé)人以及國務(wù)院指定的其他人員）組成89、中國進出口銀行在業(yè)務(wù)上接受（財政部、商務(wù)部、人民銀行、銀監(jiān)會）的指導(dǎo)和監(jiān)督67、我國的貨幣名稱是（人民幣）90、各國目前實行的貨幣。