理財經(jīng)理資格考試試題90 分鐘 滿分 100 分單位 網(wǎng)點 姓名 得分 一、單選題 （每題 0.5 分， 40 題，共 20 分）1、 中國郵政儲蓄銀行有限責任公司成立于（ ）A. 2007 年 3 月B. 2011 年 12 月 31 日C. 2012 年 1 月 21 日D. 2012 年 1 月 31 日2、中國郵政儲蓄銀行有限責任公司依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司的時間為（ ）A. 2007 年 3 月B. 2011 年 12 月 31 日C. 2012 年 1 月 21 日D. 2012 年 1 月 31 日3、郵儲銀行的公司客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務關系的各企事業(yè)單位及政府機關， 其中以（ ）為主A. 企業(yè)單位B. 政府機關C. 事業(yè)單位D. 國有企業(yè)精品資料4、客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的決定會談時間，如正式商談合作事宜，則以（ ）時間為宜A. 放假B. 休閑C. 休息D. 上班5、 電話約訪時，首先要確定客戶（ ）A. 通話是否方便B. 對產(chǎn)品是否有興趣C. 是否聽說過自己D. 是否有時間見面6、下列話術采用了最后時限法的是（ ）A. 早些辦理就早些獲得收益。

B. 您正好趕上我們活動期，過了這個活動期，就沒有禮品贈送了C. 您是選擇定投基金Ａ還是基金Ｂ？D. 這兩個產(chǎn)品都是免申購和贖回手續(xù)費的，您要不要看看？7、在接聽對方電話時，力爭在（ ）聲之內(nèi)接聽A. 3B. 4C. 5D. 68、以下（ ）是引起外部營銷風險的經(jīng)濟因素精品資料A. 匯率變動B. 通貨膨脹率C. 世界經(jīng)濟波動D. 國際資本流動9、（ ）要以月為單位填寫保存，并隨著銷售活動的開展每日更新在填寫時， 客戶經(jīng)理需記錄“有效”客戶，即具有潛在銷售機會的客戶，并每周回顧分析每月結束時， 客戶經(jīng)理需要分析每一位意向客戶的銷售狀態(tài)， 將尚未完成業(yè)務的意向客戶轉至下月表格，避免遺漏A. 客戶資料表B. 工作日程表C. 意向客戶表D. 客戶信息表10 、在保證收益理財計劃中 ,承擔投資風險的是A. 銀行B. 投資者C. 銀行與投資者分攤風險D. 理財產(chǎn)品設計者11 、 在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優(yōu)先順序是遵循競價交易的 ()原則A. 數(shù)量優(yōu)先B. 時間優(yōu)先C. 價格優(yōu)先精品資料D. 品種優(yōu)先12 、風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場的A. 資源配置的功能B. 聚斂資金的功能C. 調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟的功能D. 風險再分配功能13 、結構性理財規(guī)劃方案不包括 ()A. 現(xiàn)金規(guī)劃B. 風險管理和保險規(guī)則C. 投資規(guī)劃D. 遺產(chǎn)規(guī)劃14 、投保人根據(jù)保險合同的規(guī)定，為被保險人或者受益人取得因約定保險事故發(fā)生所造成經(jīng)濟損失的補償所預先支付的費用是A. 保險標的B. 保險費C. 保險賠償D. 以上都不是15 、下列哪個理財產(chǎn)品可以看作是債券與期權的結合A. 國債B. 認股權證C. 可轉換公司債券D. 期貨期權精品資料16 、收入分配政策是國家針對居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針 ,偏緊的收入分配政策會A. 刺激投資需求增長B. 私人銀行業(yè)務發(fā)展空間凸現(xiàn)C. 刺激股市反彈D. 抑制房地產(chǎn)價格上漲17 、2011 年，我行代理保險業(yè)務排名銀保市場第（）位。

A. 1B. 2C. 3D. 418 、國債面值以人民幣 ( )為單位，國債交易金額須為 ( )的整數(shù)倍A. “元；”元B. “元；”百元C. “角；”千元D. “角；”百元19 、憑債代銷是指我行按財政部規(guī)定的固定比例進行銷售，發(fā)行期結束后未售完部分（ ）A. 銀行自動注銷B. 作為機動額度退回財政部C. 退回財政部注銷D. 銀行可自留精品資料20 、老憑債客戶辦理（ ）交易后，到期兌付流程同新憑債A. 加辦憑證帳戶B. 加辦資金賬戶C. 加辦托管賬戶D. 加辦國債賬戶21 、中國證監(jiān)會自受理基金募集申請之日起 ( ) 內(nèi)作出核準或者不予核準的決定A. 3 個月B. 6 個月C. 9 個月D. 1 年22 、目前客戶在辦理（ ）中可能會因為使用保證金交易模式而提高了資金利用率，也放大了資金風險A. 代理貴金屬業(yè)務B. 實物貴金屬業(yè)務C. 賬戶貴金屬業(yè)務D. 貴金屬定投業(yè)務23 、我行發(fā)行的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的預期最高年化收益率測算依據(jù)不包括（ ） A. 上海銀行間同業(yè)拆放利率B. 上證指數(shù)C. 銀行間市場信用品種收益率D. 固定收益類投資計劃預期收益率精品資料24 、集合資金信托計劃的發(fā)行主體是（）A. 銀行B. 基金公司C. 證券公司D. 信托公司25 、銀行代銷集合資金信托計劃，與信托公司簽署的協(xié)議是（）A. 代銷協(xié)議B. 代理資金收付協(xié)議C. 信托合同D. 委托代理合同26 、我行于（ ）年發(fā)售了第一只財富系列理財產(chǎn)品。

A. 2007B. 2008C. 2009D. 201027 、截至 2012 年 6 月底， 我行到期財富系列理財產(chǎn)品未達到預期收益率的有幾只 （ ）A. 0B. 1C. 2D. 328 、人民幣理財銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，遵循以下原則不包括（ ）精品資料A. 為客戶保密B. 勤勉盡職原則C. 誠實守信原則D. 公平對待客戶原則29 、培訓記錄不應當記載培訓（ ）A. 要求B. 方式C. 費用D. 時間30 、目前我行理財產(chǎn)品銷售文件不應當載明收?。?）等相關收費項目、收費條件、收費標準和收費方式A. 銷售費B. 開戶手續(xù)費C. 投資管理費D. 托管費31 、下列關于家庭生命周期的說法，錯誤的是（ ）A. 家庭形成期是指從結婚到子女出生這一段時間B. 家庭成長期家庭支出固定，家庭教育負擔增加C. 家庭成熟期是家庭保險需求的高峰期D. 家庭衰老期的收入以理財為主32 、某客戶于 2011 年 7 月 18 日投資 10 萬元購買鑫鑫向榮， 2011 年 10 月 23日全部贖回假設期間郵儲銀行于 2011 年 9 月 5 日起將產(chǎn)品最高檔年化收益率精品資料調(diào)整為 4.0% （費后），則客戶收益的具體金額為： A. 982.20 元B. 951.37 元C. 962.33 元D. 971.24 元33 、保證收益型理財產(chǎn)品， （）承擔全部投資風險A. 客戶B. 銀行C. 保險公司D. A 和 B34 、非保本浮動收益型理財產(chǎn)品，保證（）A. 本金安全B. 收益安全C. 無風險D. A 和 B35 、理財經(jīng)理的（）對外幣理財業(yè)務的發(fā)展具有十分重要的影響A. 專業(yè)能力B. 溝通能力C. 服務水平D. A 和 C36 、期貨交易每個合同的金額是（）A. 固定的精品資料B. 浮動的C. 變動的D. A 和 B37 、保證收益理財產(chǎn)品保證支付（）本金和（）收益的理財產(chǎn)品A. 全額、不承諾B. 部分、承諾C. 按合同約定、不承諾D. 全額、承諾38 、與客戶接觸時，（ ）可避免吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。

A. 事先預約B. 事先準備C. 直接上門D. 陌生拜訪39 、客戶經(jīng)理應該根據(jù)（ ）向客戶推薦產(chǎn)品A. 客戶經(jīng)理的任務B. 客戶的需求C. 行長的指示D. 客戶的喜好40 、（ ）的核心是發(fā)揮客戶經(jīng)理對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作A. 情感維護B. 知識維護精品資料C. 顧問式維護D. 上門維護二、多選題 （每題 0.5 分， 40 題，共 20 分）1、 績效考核要和客戶經(jīng)理所屬支行的業(yè)務發(fā)展情況捆綁考核，要將（ ）作為重要考核因素A. 風險管理B. 客戶投訴C. 不良貸款D. 規(guī)章執(zhí)行2、公司客戶選擇要考慮客戶的（ ），并通過對外部環(huán)境和自身條件的分析，根據(jù)所掌握資源的種類、性質(zhì)、程度以及所服務客戶的類型進行綜合評定A. 所在行業(yè)B. 業(yè)務類型C. 經(jīng)營狀況D. 人際關系3、 客戶的信息資料來源包括（ ）A. 工商企業(yè)名錄B. 企業(yè)法人錄精品資料C. 產(chǎn)品目錄D. 統(tǒng)計年鑒E. 政府及其他部門可供查閱的資料F. 大眾傳播媒體公布的信息G. 互聯(lián)網(wǎng)4、 股票掛鉤型理財產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品A. 申購新股理財計劃B. 金融期權C. 金融互換D. 金融遠期E. 股票組合掛鉤理財計劃5、 以下關于我行貴金屬業(yè)務說法錯誤的是（ ）A. 我行代理貴金屬業(yè)務可以代理個人客戶交易上海黃金交易所所有 11 個合約B. 我行代理貴金屬業(yè)務暫不向個人客戶和法人客戶開放中立倉申報功能C. 交易渠道多樣是我行代理貴金屬業(yè)務的一項重要優(yōu)勢D. 目前我行貴金屬業(yè)務條線產(chǎn)品相對于其他商業(yè)銀行十分豐富E. 獨立交易端是我行為客戶提供的一種較為先進的交易渠道6、 按照銷售管理辦法， 以目前我行發(fā)售的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的風險等級來看,適合購買的客戶風險承受能力評級包括（ ）。

A. 謹慎型B. 穩(wěn)健型精品資料C. 平衡型D. 進取型E. 激進型7、我行建立了健全的風險管理制度，下列哪些是我行引入的市場風險分析或計量方法（）A. 缺口分析B. 久期分析C. 敏感性分析D. 情景分析E. 內(nèi)部模型法8、銷售人員應基本具備的知識和技能有（ ）A. 理財產(chǎn)品銷售資格B. 相關法律法規(guī)C. 金融專業(yè)知識D. 財務專業(yè)知識E. 基本銷售技能9、商業(yè)銀行應當建立健全（ ）管理制度A. 銷售人員資格考核。